Hợp đồng tiền gửi

Giới thiệu

Chức năng này cho phép ghi nhận các thông tin về hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn vào các tổ chức tài chính.

Thông tin hợp đồng sẽ được dùng để lên mô hình dòng tiền lãi, tiền rút vốn của các hợp đồng. Xem mô hình tiền gửi của các hợp đồng bằng chức năng Deposit Contracts (FI)

Sử dụng

Thông tin cần chú ý nhất là biểu thức Cron định nghĩa tần suất trả lãi của hợp đồng tiền gửi này.

Hướng dẫn về biểu thức Cron được mô tả ở đây

Chú ý

Nếu biểu thức Cron để trống, đồng thời user nhập thông tin ở ô Interest Days In Month và Interest Months chương trình sẽ tự tính ra biểu thức cron dựa trên 2 thông tin này.

Trường dữ liệu	Diễn giải
General	Thông tin chung về hợp đồng. Là thông tin tham chiếu và mã HĐ
Value	Giá trị tiền gửi
Organization	Lưu các thông tin liên quan đến ngân hàng. Tỷ suất lãi sẽ được lên kế hoạch dựa vào mã tổ chức tài chính này
Terms	Tần suất trả lãi. Trong ví dụ trên lãi được trả vào ngày 25 các tháng 3/6/9/12
Effective Date	Ngày gửi tiền. Kế hoạch lãi sẽ tính từ ngày này
Maturity Date	Ngày đáo hạn. Kế hoạch lãi và rút vốn sẽ tính đến ngày này
Interest Rate	Là tỷ suất tính lãi của hợp đồng tại ngày đang xem. Tỷ suất tính lãi là biến số phụ thuộc vào thời gian. Một hợp đồng có thể có lãi suất thay đổi trong khoản thời gian hiệu lực. Tỷ suất này thực ra được lưu tại chức năng Deposit Interest Rate. Ô nhập tỷ suất ở đây để giúp người dùng nhập nhanh tỷ suất tại ngày đang xem. Tỷ suất được tính theo cơ chế phân cấp : 1. Ngân hàng 2. Term 3. Hợp dồng Nếu tỷ suất không được khai báo cho 1 hợp đồng, hệ thống sẽ áp dụng lãi suất theo thông tin ngân hàng và Term.

Xem thêm

_{Updated on : 2021-06-06 07:52:19}. _{by : . at 118.69.187.103}.

_{Topic : Deposit Contract. pbs.bo.fi.dctr}